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广东外语外贸大学《网上支付与结算》教学大纲
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网上支付与结算》是电子商务专业必修课程和学位课程之一。通过本课程的学习可使学生了解网上支付发展的历程、现阶段的情况和存在的问题；掌握各种支付方式和支付工具；掌握电子支付涉及的相关技术。本文是广东外语外贸大学南国商学院该课程的教学大纲，内容主要包括课程的基本信息，课程的具体内容，以及教学方法等。
（一）大纲说明：
1、课程简介：
课程名称：网上支付与结算（Web Payment and Settlement）
课程编号：
学时数：36
实验（上机）学时：6
学分数：2
考核方式：考试
2、教学目的与要求：
网上支付与结算是电子商务专业必修课程和学位课程之一。通过本课程的学习使学生了解网上支付发展的历程、现阶段的情况和存在的问题；让学生在经济学原理的指导下理解网上支付活动；了解支付系统和支付服务组织；掌握各种支付方式和支付工具；掌握电子支付涉及的相关技术。
3、课程与其它课程的联系：
先修课程：
电子商务概论、网络数据库、网络经济学、网络金融等
（二）大纲内容：
1、教学方法：讲授法、讨论法、习题法、案例分析法等
教学手段：传统教学手段和现代教学手段的结合
2、课程内容和建议学时分配（实验课时包含在章节中）：
第一章 网上支付问题的概述 4学时
第一节
网上支付现象的分析
网上支付的产生、网上支付的发展、风外支付与银行关系分析
第二节
支付活动的分析
商务活动、交易、市场、媒介、货币、支付系统形成、电子商务网上支付存在的问题。
第三节
网上支付与结算问题
支付的安全问题、在线支付的问题、支付的实时问题、支付的信用问题、支付的法律问题
第四节
我国支付结算系统概述
改革开放以来支付清算系统的发展进程、我国支付系统概况、支付体系对经济的作用和影响
第二章 支付工具及支付方式 5学时
第一节
票据类支付工具
支票、本票、汇票
第二节
卡基类支付工具
第三节
支付方式
第四节
网上支付创新工具及方式
电子钱包支付模式、电子现金支付模式、电子支票支付模式、信用卡在线支付模式、其他支付工具及方式
第五节
支付工具的作用
第三章 支付系统 5学时
第一节
支付系统的定义
支付系统的概念、电子支付系统及其分类、电子商务网上支付系统的功能、中国支付系统支撑的支付工具和支付清算业务、中国支付系统瓣应用系统构成
第二节
支付系统的模式
全额实时支付系统（大额）、RTGS对流动性的测量和管理、结算队列安排。
第三节
中国现代化支付系统
总体框架、大额支付系统、小额批量支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。
第四节
中央银行与支付系统
中央银行对支付系统的职责、中央银行对支付系统的管理、支付系统在中央银行中的作用
第五节
美国支付系统简介
第四章 银行卡支付工具 6学时
第一节
银行卡概述
银行卡定义、银行卡的分类。
第二节
银行卡参与各方简介
银行卡组织、发卡行、收单行、商户与持卡人、ATM和POS
第三节
银行卡网上支付模式及结算方式
网上支付模式及流程简介、银行卡支付的清算。
第四节
我国银行卡的发展
第五章 网上支付模式及结算方式 5学时
第一节
网上支付的基本理论
网上支付产生、网上支付系统的基本构成、网上支付的特点
第二节
网上支付的基本流程以及模式分析
网上支付的基本流程、网上支付模式、
第三节
第三方支付模式
第三方支付模式概述、第三方支付模式实例、第三方支付模式存在的问题。
第四节
我国网上支付面临的几个问题及发展思路
我国网上支付面临的几个问题、网上支付的发展思路
第六章 网上银行 4学时
第一节
网络银行简介
网络银行的概念、网络银行的发展模式、网络银行的竞争优势、网络银行的产生对传统银行的影响、网络银行的系统组成、国外网络银行发展状况、国内网络银行发展现状
第二节
网络银行功能
基本功能、网上支付、网上银行的风险与监管、网上银行与电子商务的影响。
第三节
网上银行案例
企业银行案例：建设银行网上银行、个人网上银行：招商银行
第七章 网上支付安全技术 2学时
第一节
网上支付安全概述
网上支付的安全风险、网上支付的安全要求。
第二节
信息加密技术概述
对称加密技术、公开密钥加密技术、PKI加密技术概述
第三节
数据完整性技术概述
数据摘要技术、数字签名技术、数字信封、消息完整性验证技术：Hash。
第四节
认证中心CA
中国金融认证中心概况、数字证书、证书内容及用途、数字证书应用
第五节
安全网上支付协议概述
SSL协议机制、SET协议机制、SSL和SET比较分析
第六节
防火墙技术概述
防火墙的含义和功能、防火墙的种类、防火墙技术的发展趋势。
第八章 其他支付结算方式及系统 3学时
第一节
手机移动支付
第二节
电话支付
第三节
微支付
微支付简介、微支付的一般应用模式、移动商务中微支付市场面临的挑战
第四节
虚拟货币支付
第九章 网上支付环境与建设 2学时
第一节
法律环境
网上支付的法律问题、国外网上支付的立法概况、我国网上支付的立法概况
第二节
信用环境
信用的重要作用、国外信用环境对网上支付的影响、我国网上信用环境、我国信用体系的建设情况
第三节
技术环境
支付系统与协议、支付工具、安全与认证
第四节
社会环境
硬件环境、人口环境、经济环境
第五节
网上支付的监督管理
网上支付监管的重要性和目标、监管的范围和手段、第三方支付服务组织的监管
实验（上机）内容和建议学时分配：
① 了解OLS模拟系统功能及进行网络银行前台业务实验 2学时
② 利用OLS模拟系统进行网上商城交易并支付实验 2学时
③ 实际体验网上购物及网上支付 2学时
4、考核方式：
本课程考核总评成绩由三部分组成：
第一、平时成绩占20%。其中到课情况及学习态度占10%，作业及实验10%。
第二、期中考试占10%。
第三、期末闭卷考试占70%。
题型与分数比例：
单项选择题 12%
多项选择题 18%
填空题 17%
名词解释 20%
问答题 33%
（三）大纲附录
1、教材：
张宽海 编著：《网上支付与结算》，机械工业出版社，2008年3月
参考书目：
1.柯新生 主编：《网络支付与结算》，电子工业出版社，2007年
2.（美）詹姆斯.布鲁克 主编：《支付系统：案例与解析》，中心出版社，2003年
3.金桂兰 主编：《电子交易与支付》，中国电力出版社，2004年版
4.蔡元萍 主编：《网上支付与结算》，东北财经大学出版社，2006年
