日志
上海师范大学国际经济与贸易专业《货币银行学》教学大纲
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课程名称：《货币银行学》
英文名称：MoneyandBanking
学分：3
总学时：54
实验（上机）学时：无
开课专业：经济学专业
一、课程性质、目的和培养目标：
货币银行学是经济学专业必修课程和学位课程之一。作为一门社会科学，它是以政治经济学和西方经济学为基础，研究有关货币、信用、利率、金融市场、银行等金融机构、宏观金融调控等经济金融基本理论和热点问题。在经济、金融研究领域具有举足轻重的地位。教学目的是使学生掌握有关金融的基本理论和实践知识，比较系统地了解和掌握现代货币金融范畴的相关概念、基本原理以及主要西方国家货币银行制度的发展演变，结合中国的实际情况使学生能关注当前国内外货币金融领域新问题、新现象和新发展，并进行独立的分析思考。
通过本课程的学习，要求学生掌握金融学科的基本架构，能紧密结合中国国情和借鉴外国经验教训，使所学知识具有系统性和实用性，为进一步深入学习专业课打下坚实的理论基础。与此同时，通过学习要求学生能够运用所学知识，具有一定的独立分析与解决现实金融问题的能力。
二、预修课程：无
三、课程内容和建议学时分配：
章节内容学时
第一章货币与货币制度6课时
第一节货币的本质
货币的产生；货币的本质；货币形式的发展。
第二节货币的职能
价值尺度；流通手段；储藏手段；支付手段；世界货币。
第三节货币制度的演变和发展
货币制度的形成；货币制度的基本内容；货币制度的演变。
第四节货币的层次和衡量
货币层次的划分；货币层次划分的现实意义。
第二章信用6课时
第一节信用的产生和发展
信用的产生；信用的发展。
第二节信用形式和信用工具
信用的基本形式；信用工具。
第三节利息和利率
利息的本质；利率的分类；利率的作用和结构；利率决定的理论分析。
第三章金融市场5课时
第一节金融市场概述
资金的融通；直接融通和间接融通；金融的基本特点；金融市场的分类；
金融市场形成的基本条件。
第二节货币市场和资本市场
货币市场及其工具；资本市场及其工具。
第三节一级市场和二级市场
一级市场的运行；二级市场的运行。
第四节金融衍生工具
远期和约；期货；期权；互换。
第五节金融资产组合
决定金融资产需求的因素；金融市场中的风险分析；马克维茨的证券组合理论；资本资产定价模型；套利定价理论。
第四章商业银行12课时
第一节现代银行制度的产生和发展
现代银行业的产生；金融机构体系结构。
第二节商业银行的地位和组织形式
商业银行的特殊地位；商业银行的组织形式；现代商业银行发展的趋势。
第三节商业银行的业务
商业银行的资产负债表；负债业务；资产业务；表外业务；中间业务。
第四节商业银行的管理理论
商业银行的经营方针；资产管理；负债管理；资产负债联合管理；中间业务管理理论。
第五节商业银行的业务创新与发展方向
规避行政管理的创新；规避利率风险的创新；技术创新；电子时代的银行；分业经营与混业经营。
第六节商业银行的危机与监管
信息不对称；信息不对称增大贷款风险及其解决办法；信息不对称带来的银行业监管新问题；巴塞尔资本新协议。
第七节商业银行的信用创造与收缩
商业银行信用创造的前提条件；商业银行创造信用的过程；存款收缩过程；存款乘数；货币乘数。
第五章中央银行11课时
第一节中央银行的产生和发展
中央银行产生的历史必然性；中央银行的发展；中央银行在中国的发展。
第二节中央银行体制比较
中央银行的所有制形式；中央银行的组织结构；中央银行与政府的关系；
中央银行的管理体制；特殊的中央银行制度；美国联邦储备体系。
第三节中央银行的性质和职能
中央银行的性质；中央银行的职能；中央银行的独立性问题。
第四节中央银行的资产负债
中央银行的资产负债表；影响基础货币的因素；财政赤字和基础货币。
第五节中央银行的货币政策
货币政策的目标；货币政策工具；货币政策的传导；货币政策的效果。
第六章金融抑制、深化和创新4课时
第一节金融抑制
金融抑制的根源；金融抑制的手段和表现；金融抑制的后果。
第二节金融深化
金融深化的出发点；金融深化的内容；金融深化的理论贡献；金融改革
的实例；金融深化的争论和反思；金融深化论对我国的借鉴。
第三节金融创新
金融创新的动因；金融创新理论；金融创新的内容和影响。
第四节中国的金融改革
“大一统”模式的金融体系；我国金融组织体系的改革；金融调控监管机制的改革；金融市场的建立与发展；金融业务和工具的革新。
第七章货币理论（上）3课时
第一节基础货币
影响基础货币的因素；准备金方程式的推导；基础货币变化的根本原因。
第二节货币乘数
影响超额准备金比率的因素；影响公众通货持有比例的因素；影响定期存款对活期存款比率的因素；货币乘数的其他形式。
第三节货币供给新论
货币供给新论及其发展。
第四节中国的货币供给
中国货币供给量定义及其乘数；基础货币的影响因素；货币乘数；基础
货币和货币乘数之间的互动关系。
第八章货币理论（中）3课时
第一节传统的货币数量说
现金交易数量说；现金余额数量说；古典宏观经济模型。
第二节凯恩斯的货币理论
凯恩斯的“流动性偏好”理论；凯恩斯的“有效需求“理论。
第三节凯恩斯货币理论的发展
鲍莫尔模型；惠伦模型；托宾模型；凯恩斯学派的宏观经济模型。
第四节弗里德曼的货币理论
弗里德曼的货币需求理论；实证研究；货币主义者的传送机制；货币主
义者的理论框架。
第五节中国的货币需求
中国货币需求的主要影响因素；中国货币需求的微观基础。
第九章货币理论（下）4课时
第一节通货膨胀的定义、度量和分类
通货膨胀的定义、度量、分类
第二节通货膨胀的成因
需求拉上的通货膨胀；成本推进的通货膨胀；结构性通货膨胀。
第三节通货膨胀的效应
通货膨胀“促进论”与“促退论”的争论；“菲尔普斯曲线”的发展；
通货膨胀与产出关系的研究；通货膨胀的收入再分配效应。
第四节通货膨胀的治理
需求政策；收入政策；供给政策；结构调整。
第五节通货紧缩理论
通货紧缩的定义；凯恩斯关于通货紧缩的理论；费雪的理论；货币主义
的理论分析；克鲁格曼的通货紧缩理论。
四、教材和参考书目：
教材：
胡庆康主编：《现代货币银行学教程》（第三版），复旦大学出版社，2007年11月
参考书目：
1．黄达主编：《金融学》（精编版），中国人民大学出版社，2004年
2．戴国强主编：《货币金融学》（第二版），上海财经大学出版社，2006年
3．ThomasMayer、JamesS.Duesenberry、RobertZ.Aliber合著：《货币、银行与经
济》，上海人民出版社，2003年
五、课外学习要求：
学生须做到课前阅读教材，课后阅读相关参考资料，自愿组合为小组的形式提交小论文
一份，以加深对教材相关基本原理的理解与应用，同时准备课堂提问抽查。
六、考核方式：
本课程考核总评成绩由三部分组成：
第一、平时成绩占15%。其中到课情况占5%，作业（含小论文）及回答课堂提问占10%。
第二、期中考试占15%。
第三、期末闭卷考试占70%。
七、其他说明：
考试的主要内容为教材中重要的基本原理和基本概念，但亦会涉及到结合国情对原理的
应用考查。
英文名称：MoneyandBanking
学分：3
总学时：54
实验（上机）学时：无
开课专业：经济学专业
一、课程性质、目的和培养目标：
货币银行学是经济学专业必修课程和学位课程之一。作为一门社会科学，它是以政治经济学和西方经济学为基础，研究有关货币、信用、利率、金融市场、银行等金融机构、宏观金融调控等经济金融基本理论和热点问题。在经济、金融研究领域具有举足轻重的地位。教学目的是使学生掌握有关金融的基本理论和实践知识，比较系统地了解和掌握现代货币金融范畴的相关概念、基本原理以及主要西方国家货币银行制度的发展演变，结合中国的实际情况使学生能关注当前国内外货币金融领域新问题、新现象和新发展，并进行独立的分析思考。
通过本课程的学习，要求学生掌握金融学科的基本架构，能紧密结合中国国情和借鉴外国经验教训，使所学知识具有系统性和实用性，为进一步深入学习专业课打下坚实的理论基础。与此同时，通过学习要求学生能够运用所学知识，具有一定的独立分析与解决现实金融问题的能力。
二、预修课程：无
三、课程内容和建议学时分配：
章节内容学时
第一章货币与货币制度6课时
第一节货币的本质
货币的产生；货币的本质；货币形式的发展。
第二节货币的职能
价值尺度；流通手段；储藏手段；支付手段；世界货币。
第三节货币制度的演变和发展
货币制度的形成；货币制度的基本内容；货币制度的演变。
第四节货币的层次和衡量
货币层次的划分；货币层次划分的现实意义。
第二章信用6课时
第一节信用的产生和发展
信用的产生；信用的发展。
第二节信用形式和信用工具
信用的基本形式；信用工具。
第三节利息和利率
利息的本质；利率的分类；利率的作用和结构；利率决定的理论分析。
第三章金融市场5课时
第一节金融市场概述
资金的融通；直接融通和间接融通；金融的基本特点；金融市场的分类；
金融市场形成的基本条件。
第二节货币市场和资本市场
货币市场及其工具；资本市场及其工具。
第三节一级市场和二级市场
一级市场的运行；二级市场的运行。
第四节金融衍生工具
远期和约；期货；期权；互换。
第五节金融资产组合
决定金融资产需求的因素；金融市场中的风险分析；马克维茨的证券组合理论；资本资产定价模型；套利定价理论。
第四章商业银行12课时
第一节现代银行制度的产生和发展
现代银行业的产生；金融机构体系结构。
第二节商业银行的地位和组织形式
商业银行的特殊地位；商业银行的组织形式；现代商业银行发展的趋势。
第三节商业银行的业务
商业银行的资产负债表；负债业务；资产业务；表外业务；中间业务。
第四节商业银行的管理理论
商业银行的经营方针；资产管理；负债管理；资产负债联合管理；中间业务管理理论。
第五节商业银行的业务创新与发展方向
规避行政管理的创新；规避利率风险的创新；技术创新；电子时代的银行；分业经营与混业经营。
第六节商业银行的危机与监管
信息不对称；信息不对称增大贷款风险及其解决办法；信息不对称带来的银行业监管新问题；巴塞尔资本新协议。
第七节商业银行的信用创造与收缩
商业银行信用创造的前提条件；商业银行创造信用的过程；存款收缩过程；存款乘数；货币乘数。
第五章中央银行11课时
第一节中央银行的产生和发展
中央银行产生的历史必然性；中央银行的发展；中央银行在中国的发展。
第二节中央银行体制比较
中央银行的所有制形式；中央银行的组织结构；中央银行与政府的关系；
中央银行的管理体制；特殊的中央银行制度；美国联邦储备体系。
第三节中央银行的性质和职能
中央银行的性质；中央银行的职能；中央银行的独立性问题。
第四节中央银行的资产负债
中央银行的资产负债表；影响基础货币的因素；财政赤字和基础货币。
第五节中央银行的货币政策
货币政策的目标；货币政策工具；货币政策的传导；货币政策的效果。
第六章金融抑制、深化和创新4课时
第一节金融抑制
金融抑制的根源；金融抑制的手段和表现；金融抑制的后果。
第二节金融深化
金融深化的出发点；金融深化的内容；金融深化的理论贡献；金融改革
的实例；金融深化的争论和反思；金融深化论对我国的借鉴。
第三节金融创新
金融创新的动因；金融创新理论；金融创新的内容和影响。
第四节中国的金融改革
“大一统”模式的金融体系；我国金融组织体系的改革；金融调控监管机制的改革；金融市场的建立与发展；金融业务和工具的革新。
第七章货币理论（上）3课时
第一节基础货币
影响基础货币的因素；准备金方程式的推导；基础货币变化的根本原因。
第二节货币乘数
影响超额准备金比率的因素；影响公众通货持有比例的因素；影响定期存款对活期存款比率的因素；货币乘数的其他形式。
第三节货币供给新论
货币供给新论及其发展。
第四节中国的货币供给
中国货币供给量定义及其乘数；基础货币的影响因素；货币乘数；基础
货币和货币乘数之间的互动关系。
第八章货币理论（中）3课时
第一节传统的货币数量说
现金交易数量说；现金余额数量说；古典宏观经济模型。
第二节凯恩斯的货币理论
凯恩斯的“流动性偏好”理论；凯恩斯的“有效需求“理论。
第三节凯恩斯货币理论的发展
鲍莫尔模型；惠伦模型；托宾模型；凯恩斯学派的宏观经济模型。
第四节弗里德曼的货币理论
弗里德曼的货币需求理论；实证研究；货币主义者的传送机制；货币主
义者的理论框架。
第五节中国的货币需求
中国货币需求的主要影响因素；中国货币需求的微观基础。
第九章货币理论（下）4课时
第一节通货膨胀的定义、度量和分类
通货膨胀的定义、度量、分类
第二节通货膨胀的成因
需求拉上的通货膨胀；成本推进的通货膨胀；结构性通货膨胀。
第三节通货膨胀的效应
通货膨胀“促进论”与“促退论”的争论；“菲尔普斯曲线”的发展；
通货膨胀与产出关系的研究；通货膨胀的收入再分配效应。
第四节通货膨胀的治理
需求政策；收入政策；供给政策；结构调整。
第五节通货紧缩理论
通货紧缩的定义；凯恩斯关于通货紧缩的理论；费雪的理论；货币主义
的理论分析；克鲁格曼的通货紧缩理论。
四、教材和参考书目：
教材：
胡庆康主编：《现代货币银行学教程》（第三版），复旦大学出版社，2007年11月
参考书目：
1．黄达主编：《金融学》（精编版），中国人民大学出版社，2004年
2．戴国强主编：《货币金融学》（第二版），上海财经大学出版社，2006年
3．ThomasMayer、JamesS.Duesenberry、RobertZ.Aliber合著：《货币、银行与经
济》，上海人民出版社，2003年
五、课外学习要求：
学生须做到课前阅读教材，课后阅读相关参考资料，自愿组合为小组的形式提交小论文
一份，以加深对教材相关基本原理的理解与应用，同时准备课堂提问抽查。
六、考核方式：
本课程考核总评成绩由三部分组成：
第一、平时成绩占15%。其中到课情况占5%，作业（含小论文）及回答课堂提问占10%。
第二、期中考试占15%。
第三、期末闭卷考试占70%。
七、其他说明：
考试的主要内容为教材中重要的基本原理和基本概念，但亦会涉及到结合国情对原理的
应用考查。
